Weiterbildung zum Schulden-Coach

Die Finanz- und Wirtschaftskrise im Jahr 2009 und 2010 hat deutliche Spuren hinterlassen: In Deutschland waren zum Stichtag 1. Oktober 2010 rund 6,5 Millionen Bürger über 18 Jahren verschuldet. Im Vergleich zum Jahr 2009 hat sich die Anzahl der verschuldeten Bürger um 4,7 % erhöht. Laut einer Meinungsumfrage von Oktober 2010, wachsen über 40% der befragten Personen die finanziellen Verbindlichkeiten häufig oder manchmal über den Kopf. Dieser Trend spiegelt sich auch in der Anzahl der Verbraucherinsolvenzverfahren wieder, die laut statistischem Bundesamt stetig ansteigen: Im Jahr 2010 wurden rund 130.000 Insolvenzverfahren eröffnete.
Der häufigste Grund für die Überschuldung ist Arbeitslosigkeit. Aber auch eine Trennung oder Scheidung oder der Tod eines Ehepartners kann eine finanzielle Schieflage auslösen. Auf Grund der genannten Entwicklung, haben MitarbeiterInnen in der Beratungs- und Betreuungsarbeit immer häufiger mit verschuldeten Menschen zu tun.
Die Weiterbildung zum Schulden-Coach ermöglicht den Teilnehmenden eine grundlegende Einführung in das Arbeitsfeld der Schuldner- und Insolvenzberatung, es werden praxisrelevante Grundkenntnisse vermittelt. Der theoretische Input wird dabei durch zahlreiche Beispiele aus dem Beratungsalltag veranschaulicht und durch Fallbearbeitungen praktisch eingeübt. Das erlernte Wissen und die konkreten Handlungsschritte können direkt im Berufsalltag umgesetzt werden.

Zielgruppe der Weiterbildung
Das Weiterbildungsangebot richtet sich an Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in unterschiedlichen sozialen Diensten, die mit ver- oder überschuldeten Menschen konfrontiert werden. Es sind keine Grundkenntnisse der Schuldnerberatung erforderlich.

Ziele der Weiterbildung
Hauptziel der Weiterbildung ist es, dass die Teilnehmer die Verschuldungssituationen einschätzen und gemeinsam mit dem Ratsuchenden erste konkrete Schritte einleiten können, um die Verschuldung abzubauen.

Inhalte der Weiterbildung
Die Weiterbildung bestehen aus mehreren Themenblöcken:

Lebens- und Verschuldungssituation – Wer ist der Ratsuchende?
Lebenswelt und Selbstverständnis der Ratsuchenden, Verschuldungsursachen und -arten, typische Verhaltensweisen bei Schulden
Ablauf der Beratung - Wie geht man in der Beratung vor? Was muss beachtet werden?
Beratungsschritte, Schlüsselfragen, Systemischer Beratungsansatz, Fragetechniken (Beziehungsfragen, Lösungsfokussierte Fragen)
Überschuldungsanalyse – Welche Gläubiger sind wichtig und welche Sicherheiten wurden gestellt?
Erstellung der Gläubigerliste, Forderungsprüfung, Abgrenzung von existenziellen Schulden und Gläubigerarten (Prioritätensetzung), Sicherheiten eines Kreditvertrages
Präventionsarbeit am Beispiel der Haushaltsanalyse – Wie kann eine (Neu-)Verschuldung verhindert werden?
Ebenen der Schuldenprävention, Überblick über die wirtschaftliche Situation, Haushaltplanung, Kontosituation, Überprüfung von Bedürfnissen/Konsumeinstellung/-verhalten
Vollstreckungsschutz – Welche Möglichkeiten des Vollstreckungsschutzes gibt es?
Voraussetzungen für eine Vollstreckung, Vollstreckungsmöglichkeiten der Gläubiger und Vollstreckungsschutz, Pfändungsschutzkonto
Immobilienberatung – Was muss ich bei Immobilieneigentümern beachten?
Besonderheiten bei Immobilieneigentümern, Ablauf des Zwangsversteigerungsverfahren, weitere immobilienspezifische Fragestellungen
Außergerichtliche Schuldenregulierung – Welche Möglichkeiten der außergerichtlichen Schuldenregulierung gibt es?
Stundung, Ratenzahlungsvereinbarung, Vergleich, genaue Abgrenzung, Besprechung der Vor- und Nachteile
Verbraucherinsolvenzverfahren – Letzter Ausweg Insolvenz: Über was muss ich den Ratsuchenden aufklären?
Voraussetzungen, Obliegenheitspflichten, Ablauf, (Versagung der) Restschuldbefreiung, Besonderheiten, Abgrenzung Regelinsolvenzverfahren / Verbraucherinsolvenzverfahren, Immobilienbesitz und Verbraucherinsolvenzverfahren

Abgrenzung zur Weiterbildung „Jugend-Schulden-Coach“:
Abhängig vom Alter der Ratsuchenden, sind verschiedene Themen in der Beratung von Bedeutung. Während die Weiterbildung zum „Jugend-Schulden-Coach“ auf die spezifischen Probleme bei Jugendlichen und auf eine jugendgerechte Hilfe und Beratung eingeht, stehen bei der Weiterbildung zum „Schulden-Coach“ konkrete Handlungsstrategien für Erwachsene im Vordergrund. So werden die spezifischen Verschuldungsauslöser bei Erwachsenen, wie Arbeitslosigkeit, Alter, Trennung oder Scheidung vom Partner, eine gescheiterte Selbstständigkeit oder Immobilienfinanzierung genauer betrachtet. Darüber hinaus wird das Verbraucherinsolvenzverfahren, das bei jungen Erwachsenen eine geringere Bedeutung hat, in der Fortbildung zum „Schulden-Coach“ schwerpunktmäßig behandelt.

Veranstalter
Die Fortbildung wird vom Institut für Bildungscoaching veranstaltet.

Veranstaltungsorte
München: Bayerstraße 21, 80335 München
Hamburg 1: Schanzenstraße 75-77, 20357 Hamburg
Hamburg 2: Mönckebergstr. 17, 20095 Hamburg
Köln 1: Venloerstr. 429, 50825 Köln
Köln 2: Kalk-Mülheimer Str. 58, 51103 Köln
Leipzig: Naumburger Straße 23, 04229 Leipzig
Berlin: Anklamer Str. 38, 10115 Berlin

Teilnehmeranzahl
Die Anzahl der Teilnehmer liegt zwischen 7 und 17

Kosten
Die Weiterbildung kostet 2011 und 2012 für einzelne Teilnehmer 420 Euro.
In den Kosten enthalten sind die Seminarunterlagen, das Zertifikat, Getränke und Snacks an den Seminartagen.

Termine 1. Halbjahr 2012

München
13.06.-15.06.2012
Köln
25.04.-27.04.2012 (Seminarort Köln 1)


Seminarzeiten
Die Weiterbildung findet an drei Tagen statt:
1. Tag: 10:00-18:00 Uhr
2. Tag: 09:00-17:30 Uhr
3. Tag: 09:00-15:00 Uhr

Zertifikat
Bei Abschluss der Weiterbildung erhalten die Teilnehmenden ein Zertifikat.

Referenten

Jessica Bergmann
Bankkauffrau, Diplom Betriebswirtin (FH)
7jährige Berufserfahrung in Groß- und Genossenschaftsbanken.
Seit 2008 Schuldner- und Insolvenzberatung bei der Schuldnerhilfe Köln e.V. (Initiatorin zahlreicher Präventionsprojekte)
Seit November 2010 Teamkoordination Bauschuldnerberatung

Rückfragen
Wir beraten Sie gerne! Fragen zu den Inhalten und dem Ablauf der Weiterbildung können Sie über das Kontaktformular auf dieser Seite stellen.

Sie erreichen uns außerdem telefonisch: 089-54899051
Sprechzeiten:
Dienstag 10.00-12.00 Uhr
Donnerstag 12.00-14.00 Uhr

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Anmeldung
Sie können sich hier online für die Weiterbildung anmelden. Geben Sie dabei bitte Seminartitel und Seminarort an.